Pensionsplanung
Zuletzt aktualisiert am Montag, 30. November 2009 um 20:25 Uhr
Mehr als 20 Jahre beträgt die statistische Lebenserwartung nach der ordentlichen Pensionierung.
Haben Sie für diesen dritten Lebensabschnitt gut vorgesorgt? Verschaffen Sie sich frühzeitig einen Überblick über Ihre Situation. Mit geeigenten Massnahmen können Sie Geld und Steuern sparen und Lücken ganz oder teilweise schliessen.
OEK-Dienstleistungen
Budgetplanung
- Ausgabenbudget erstellen
- zukünftige Einnahmen zusammenstellen
- Vorsorge- und Einkommenslücken aufzeigen
- welche Kosten / Ausgaben können verwirklicht werden?
- Prioritäten festlegen
Einkommensplanung
- Wieviel beträgt die staatliche AHV-Rente
- Wie hoch wird das voraussichtliche Alterskapital bzw. Rente der Pensionskasse betragen?
- Wie hoch ist das gebundene Vorsorgekapital?
- Wieviele Lebensversicherungen / Rentenversicherungen werden fällig?
Vermögensplanung
- Wie werden die fälligen Kapitalien aus Vorsorge und Versicherungen in die Einkommensplanung eingeteilt und was bleibt als Reserve übrig?
- Was für Vor- und Nachteile bringen mir der Pensionskassenvorbezug für Wohneigentum?
- Lohnt sich ein Einkauf in die Pensionskasse und was muss unbedingt beachtet werden?
- Wie können Einkommenslücken geschlossen und dabei noch Kosten- und Steuern gespart werden?
- Wann und wie soll ich die Nachlassplanung gestalten?
OEK-Vorteile
- Ausgewiesene Fachkompetenz unserer Versicherungs- und Vorsorgeberaterin als eidg. dipl. Versicherungsfachfrau und dipl. Fondsberaterin IAF
- Persönliche, individuellen Betreuung und Kontinuität im Kleinbetrieb
- Innerbetriebliche Synergie aus der Tiefenschärfe des Spezialisten und dem Weitblick des Generalisten, branchenübergreifendes Fachwissen ermöglicht die optimale Lösung Ihrer Versicherung/Vorsorge-, Anlage- und Steuerfragen
- Bedürfnisorientiertes Dienstleistungsangebot von der Beratung in Ihren Einzelfragen bis zur umfassenden Betreuung
- Vermeidung aller Interessenskonflikte zwischen dem Interesse des Kunden und dem Eigennutz des Vermittlers durch ausschliessliche Entschädigung unserer Beratungs- und Vermittlungstätigkeit auf Honorarbasis